نقطة البداية لاستثمار الذهب وتحقيق الثروة

نظرا لمكانة الذهب في الأنظمة الاقتصادية والسياسية في العالم، نجد أن الذهب يوفر سيولة عالية وفرص ممتازة للمستثمرين. نجد أن البعض يفضل شراء الذهب بشكل مباشر، ولكن في الغالب يختار المستثمرين المضاربة في أسواق الأسهم ومنصات التداول التي توفر رافعة مالية عالية مع مخاطر محسوبة في استثمار الذهب.

يفشل العديد من المستثمرين في التعامل مع تقلبات الذهب بسبب عدم تعلم آليات التداول والمضاربة للذهب والتي يمكن أن تتسبب في خسائر كبيرة. كما يستخدمه البعض أدوات استثمار لا تحقق له النتائج المرجوة.

الجدير بالذكر أن تداول الذهب ليس بالشيء الصعب. فكل ما يحتاجه المستثمر هي بعض المهارات الفريدة في التعامل مع هذه السلعة. الخطوات التالية ستجعل المستثمرين المبتدئين يسيرون بخفة في عالم تداول الذهب. كما ستساعد المستثمرين الخبراء في دمج أحد تلك الاستراتيجيات إلى خطته الاستثمارية والاستفادة منها.

هل استثمار الذهب خيار جيد؟

نجد أن العديد من المبتدئين يتساءلون حول الخيار الأنسب لامتلاك الذهب. هل امتلاك سبيكة ذهب أفضل أم الاستثمار في العقود الخاصة بالذهب عبر منصات تداول الأصول الرقمية.

والإجابة على هذا السؤال يختلف باختلاف النتيجة الإجمالية لكلا الخيارين. فلكل خيار مميزاته وعيوبه وفي الحالتين يكون هذا استثمار الذهب.

في مقال اليوم سوف نتناول الخيار الثاني “تداول الذهب” من خلال شراء العقود عبر منصات تداول الأصول أو الاستثمار الفوري للذهب من خلال المضاربة على أسعاره. والآن سوف نعرض عليهم أهم استراتيجيات تداول الذهب الشائعة والفعالة عبر منصات التداول.

استثمار الذهب طويل المدى

كما هو الحال في استثمار الأسهم، نجد أن العديد من المستثمرين يستثمرون أموالهم في المعادن مثل الذهب. والسر في ذلك أن المستثمر ينوع في الأصول التي يستثمر بها عبر محفظته الاستثمارية. حيث يخلق هذا التنوع بيئة أقل من المخاطر الخاصة بالخسارة. فإذا كان أداء أحد الأصول سيئ سيعوض أصل آخر هذا الأداء السيئ وتصبح المحفظة في حالة توازن.

بصفة عامة، الصبر هو مفتاح جني الثروات من تداول الذهب. فعلي عكس العملات الرقمية والأسهم نجد أن الذهب أكثر استقرارا وأقل تقلبنا في سوق الأسهم وهذا يثبت النمو الدائم له.

وهنا نجد أن استثمار الذهب طويل المدى يمكن أن يتم من خلال:

شراء سبائك الذهب وتخزينها: وهذا الخيار هو أقل انتشارا بسبب التكلفة الباهظة للتخزين والتأمين بجانب كون السبائك باهظة الثمن.

شراء أسهم الذهب: وهو الخيار الأكثر انتشارا لدى المستثمرين حيث يتم التركيز على شراء الأسهم وصناديق الاستثمار التي يتم تداولها في البورصة.

استثمار الذهب قصير المدى

وهذا النوع من الاستثمار يتم من خلال التداول السريع للذهب في خلال تقلبات الأسعار الفورية. حيث يضارب المتداولون على سعر الذهب الذي يتقلب صعودا وهبوطا على المدى القصير من خلال شراء عقود الذهب ومن ثمة بيعها.

من يمكنه البدء في استثمار الذهب؟

المستثمرين الذين يسعون للتنويع؛ حيث لا تتقلب أسعار الذهب بتقلب سوق الأسهم أو سوق الفوركس أو سوق العملات الرقمية. وبالتالي فإن إضافة الذهب إلى المحفظة الاستثمارية يعتبر استراتيجية فعالة للوصول إلى محفظة قياسية من الأصول القيمة.

من يرغب في التعمق أكثر في عالم السلع النفيسة. فكما نعلم أن الذهب يتم استخراجه ونقله إلى السوق ليتم دراسته بعناية من الناحية الربحية وهذا الجانب يستغله المستثمر المتمرس في تحقيق الثروة.

المستثمرين الذين يطمحون إلى تعزيز المحافظ الاستثمارية الخاصة بهم من خلال وضع استثمار جزء من أموالهم في أصل قوي كالذهب.

وأخيرا المتداولون الناشطون الذين يأملون من جني الأرباح من خلال تداول الأصول في ظل التقلبات التي يشهدها سوق الاستثمار. وبمجرد أن يدرك المستثمر الآلية التي يعمل بها السوق يحصل على المكافآت من الفروقات التي تحدث في أسعار السلع.

ما هي مميزات وعيوب استثمار الذهب؟

آليات تداول الذهب عبر منصة ايتورو

كلنا نعلم أن منصة ايتورو منصة تداول متعددة الأصول وراسخة وتتميز عن غيرها بالمرونة والسهولة في التعامل. في مقال اليوم سوف نقترح لك منصة ايتورو لتداول الذهب والتي تمكنك من خلال بعض الأدوات الفعالة من تحقيق أهدافك الاستثمارية.

للتعرف عن المزيد حول منصة ايتورو يمكنك العودة إلى مقال “موقع eToro – شرح مفصل لكل النقاط الهامة للدخول إلى عالم التداول“.

اما في الفقرة الحالية سوف نعرض أهم اليات تداول الذهب التي  تساعدك في البدء بتداول الذهب وتحقيق الارباح ومنها:

تداول الأسهم الخاصة بالذهب

هناك نوع من الاستثمار غير المباشر للذهب حاز على اهتمام المستثمرين. فعلى عكس استثمار الذهب المباشر من خلال شراء أونصة ذهب لن ينمو سعرها وستظل كما هي، تحول المستثمرين إلى الاستفادة من إنتاج شركات الأسهم ومناجم الذهب التي تتوسع بين الحين والآخر.

الجدير بالذكر أن سبب هذا التحول هو أن الأسهم الخاصة بمناجم الذهب وشركات التعدين لا تتقلب بتقلب أسعار سبائك الذهب بل تتحرك بناء على تحركات الشركات والمناجم. فتجد أن الأسهم ترتفع وتنخفض بناء على الأداء التشغيلي الخاص بتلك المناجم والشركات. وهذا يؤدي إلى نتيجة رائعة هي أن الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب هو استثمار رابح ولكن مبني على المخاطرة. حيث يختلف الإنتاج ويمكن أن يرتفع أو ينخفض. كما من المتوقع حدوث بعض الأزمات مثل انهيار المنجم أو توقف الإنتاج وغيرها والتي من شأنها أن تؤثر على قيمة المكسب.

يمكن تلخيص ذلك في قول أن الاستثمار في شركات التنقيب عن الذهب والمناجم استثمارا رابحا ولكن على قدر عالي من المخاطرة وهذا يعتمد على الشركة او المنجم بصفة عامة. لذا قبل الاستثمار في شركة او منجم معين راجع تحليلات الأداء الخاصة به.

الخلاصة: من الطرق الفعالة في استثمار الذهب هو شراء الأسهم التي تتماشى في أدائها مع أداء اسعار الذهب.فهناك العديد من الشركات التي تعمل في تعدين الذهب والتي تعرض أسهمها للاكتتاب في البورصة. وبالتالي فإن ارتفاع أسهمها يوازي ارتفاع أسعار الذهب. ولكن يجب التنويه ان الاسهم تخضع ايضا المؤثرات الخاصة بسوق الأسهم. 

الاستثمار في العقود الآجلة للذهب

ان الاستثمار في العقود الاجلة هو طريق مليئ بالمخاطر والمكاسب الكبيرة لا يسلكه الا المحترفين. ولكن ما هي العقود الآجلة؟

العقود الآجلة (Futures Contract): هو اتفاق بين طرفين او عدة اطراف لتداول سلعة معينة كالذهب من عمليات شراء وتسليم في وقت محدد من المستقل.

وهنا نجد أن العقود الآجلة خيار عالي الخطورة والربح في نفس الوقت ولكنه غير مناسب للمبتدئين. وهذا يجعل المستثمرين يفكرون مرتين قبل البدء في استثمار من هذا النوع. 

ويتم الاستثمار من خلال الاتفاق بين المشتري والبائع لتبادل كمية من الذهب في المستقبل بسعر وتاريخ محدد. ومع تقلبات اسعار الذهب نجد ان العقد يتقلب معها فيمكن ان يحقق المستثمر الربح من خلال صعود سعر الذهب أو الخسارة مع هبوط السعر. وتتم تلك المعاملة عبر منصات التداول التي تدعم عقود الذهب.

باختصار: الاستثمار في العقود الاجلة استثمار عالي المخاطرة يتميز بالتعقيد قد يستغرق وقتا طويلا، وحينما تكون النتائج مضخمة أما للمكسب او الخسارة.

تداول الذهب باستخدام العقود مقابل الفروقات CFDs

تعتبر تلك الالية من الطرق المنتشرة بين المستثمرين بسبب السهولة والمرونة التي تمكن اي شخص من البدء في تداول الذهب كعقد مقابل الفروقات CFD. وهذه الطريقة تتشابه تماما مع استثمار الأسهم عبر البورصة.   فبمجرد التسجيل عبر منصة تداول موثوقة تدعم تداول الذهب ستتمكن من شراء أسهم الذهب والبدء في تعقبها حتى تحقق لك الربح.

باستخدام منصة ايتورو، ستتمكن من الوصول إلى عدة ادوات متقدمة تساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية. كما ستتمكن من القيام بالعمليات من شراء واستبدال وبيع بكل مرونة. وتختلف رسوم كل عملية باختلاف الطريقة التي تتم بها تلك العملية. 

ويجب العلم أن حوالي 75% من المستثمرين يخسرون أموالهم عند التداول بنظام العقود مقابل الفروقات بسبب الرافعة المالية التي تشكل تهديد على كل مستثمر. فهذه الالية مناسبة لك اذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات بجانب قدرتك على المخاطرة وتحمل المسؤولية.

باختصار: تقوم بشراء الذهب بسعر معين وعندما يرتفع سعر الذهب تحقق مكسب قائم على الفرق بين السعر وقت الشراء السعر وقت البيع وهذا باختصار كيفية تداول الذهب باستخدام العقود مقابل الفروقات CFDs.

صناديق الذهب المتداولة ETF

وهذه الآلية هي الاكثر استخداما لدى المستثمرين. حيث تتميز بالسهولة والمرونة في التعامل مع الذهب دون الحاجة لشرائه أو حيازته. تتم تلك الالية من خلال شراء صناديق الاستثمار للذهب عبر منصات التداول. وتلك الصناديق عبارة عن مجموعة من المؤشرات الخاصة بالذهب بناءَ على اسعاره تمكن المستثمر من امتلاك حصة من الذهب دول حيازته. وتعتبر تلك الآلية هي الأسهل في الوصول إلى سوق الذهب وجني المكاسب.

تتم تلك الالية من خلال شراء المستثمر للحصص في صناديق الذهب التي يتم تداولها في البورصة، تلك الحصة تعادل كمية معينة من الذهب. وبالتالي تعد تلك الآلية هي الأنسب للمبتدئين في مجال تداول الذهب لما لها من مخاطرة أقل. حيث يبلغ الحد الادنى للاستثمار في تلك الصناديق حصة واحدة.

باختصار: هذه الطريقة تعني امتلاك صدوق تداول في البورصة. وهذا يمكنك من امتلاك حصص في الذهب والحفاظ على حيازتك بسهولة.

أسئلة شائعة

هل من الممكن الاستثمار في سبائك وعملات الذهب؟

يختار البعض تلك الالية في الاستثمار بشراء الذهب كـ سبائك وعملات هو شكل مناسب أكثر للاستثمار. ويمكن وصف السبائك على أنها ذهب نقي تماما يتم معرفة قيمتها من خلال كتلتها ودرجة نقاوتها.

قد تكون سبائك الذهب ذات قيمة عالية واستثمار جيد على المدى البعيد ولكنها محاطة ببعض السلبيات مثل صعوبة بيعها كما أن بعض السبائك تكون غير قابلة للتجزئة. لذا يختار بعض المستثمرين السبائك المتوسطة أو الصغير.

بعض الدول تتيح شراء الذهب من البنوك الكبرى بها ويتم الشراء من خلال العقود تجنبا للأخطار الأمنية وهذا يتم في تركيا وإيطاليا والصين والهند.

ما أهم نصائح لتداول الذهب؟

العديد من المستثمرين المحترفين يربطون بين قواعد تداول الفوركس وتداول الذهب. حيث تشمل تلك القواعد القدرة على تحديد الأهداف، توخي الحذر حول الرافعة المالية، ادارة المخاطر ومعرفة متى تتوقف. ومن النصائح القيمة التي يجب اتباعها عند تداول الذهب:

• ادمج بين التحليل الفني والعاطفي والقياسي عند دراسة حالة الذهب قبل اتخاذ قرار استثماري هام.
• راقب انشطة البنك المركزي قبل اتمام اي عملية شراء او بيع للذهب. حيث يؤدي شراء البنك المركزي للذهب إلى ارتفاع في قيمته السوقية.
• ادرس جيدا حالة أسعار الفائدة الحقيقية، والجدير بالذكر ان اسعار الذهب تتناسب عكسيا مع تلك الأسعار بحيث يرتفع سعر الذهب عند انخفاض قيمة الفائدة الحقيقية والعكس.
• احذر أثناء الطلب التجاري على الذهب.
• كن متابعا نشطا الدولار الأمريكي والعملات العالمية صاحبة القيمة في سوق المال. حيث تؤثر حركة تلك العملات على قيمة الذهب بشكل أو بآخر.

هل استثمار الذهب قرار جيد؟

نعم، حيث نجد أن قيمته تزداد على المدى البعيد رغم تقلبه على المدى القصير. فعلى مر التاريخ نجد أن الذهب محتفظ بقوته وقيمته وسط الاصول الاخرى. كما كان له دول فعالا في التحوط ضد التضخم والذي ساهم في عدم تآكل العملات الرئيسية في العالم.

ما هو سعر الذهب؟

أثناء كتابة هذا المقال يبلغ سعر الذهب الآتي:

ضع في اعتبارك أن هذا السعر قد لا يكون هو القيمة الدقيقة بعد الآن لأن أسعار السوق تتغير باستمرار.

الخلاصة

الآن وصلنا إلى نهاية مقال اليوم ونريد أن ننوه عن بعض النقاط الهامة ومنها أن استثمار الذهب مثل أي استثمار يتطلب خطة واضحة مبينة على استراتيجيات فعالة تمكن المستثمر من تحقيق الربح. وكما نريد التنويه على خطور هذا النوع من الاستثمار: فاذا كان استثمار طويل المدى سوف تكون المخاطرة أقل والأرباح أفضل على المدى البعيد. وإذا كان استثمار قصير المدى تزداد قيمة المكسب ولكن ترتفع الخطورة. لذا يجب دراسة السوق ومبادئ الاستثمار الفعال للذهب كي تضمن النجاح.