عالم المال والأعمال هو مكان مليئ بالفرص لكل الراغبين في تحقيق الربح من الانترنت. فهناك من يستثمر في العملات الرقمية وهناك من يستثمر في الأسهم. ولكن اليوم سوف نسلط الضوء حول مجال جديد للاستثمار في سوق المال والاقتصاد ألا وهو الفوركس.
كلنا نعلم أن الفوركس هي العملات الورقية، وأن تداول الفوركس هو محور مهم من محاور الاقتصاد العالمي. كما أنها أصبحت مصدر ربح يومي للعديد من المستثمرين. فإذا قمت عزيزي القارئ بالبحث على كلمة “فوركس” داخل الاسواق المالية أو البورصات ستجد أن تلك الكلمة منتشرة بشكل كبير.
فما هو الفوركس؟ وما مميزاتها وعيوبها؟ وكيف تتم عملية تداول الفوركس؟ وكيف تختار منصة تداول الفوركس الأنسب لك؟ وغيرها من الموضوعات التي تصب في صلب هذا الموضوع هو ما سيكون على مدار تلك المقال. اذا هيا بنا نبدأ . . . .
المحتويات
ما هو الفوركس (Forex)؟
إن كلمة (Forex) هي كلمة مأخوذة من المصطلح الأجنبي Foreign Exchange Market، أي سوق صرف العملات الأجنبية. وهذا السوق مخصص لتبادل العملات سواء اكان الغرض ربحي أو لرفع القيمة. وهذا السوق الرقمي غير مركزي حيث أنه لا يتم إدارته من قبل جهة معينة مسئولة عنه.
المتحكم في سوق صرف العملات الأجنبية أو ما يطلق عليه البعض البورصة العالمية للعملات الأجنبية هما الآتي:
- البنوك العادية الهادفة للربح أو شركات التأمين أو المؤسسات التي تعمل عن طريق شراء العملات. حيث تهدف تلك المنظمات الربحية إلى شراء العملات واعادة بيعها أو تخزينها لتحقيق الربح سواء اكانت تلك المنظمات تتعامل بشكل محلي او دولي.
- البنوك المركزية العالمية مثل:
- البنك المركزي الأوروبي
- البنك الفيدرالي الأمريكي
- باركليز (BARCLAYS)
- سيتي بنك (Citi)
- إتش إس بي سي (HSBC).
تلك البنوك المركزية هي المسؤولة بشكل او باخر عن تعديل أسعار العملات التابعة للدولة بناء على اقتصاد الدولة وما إلى ذلك من عوامل.
- الأفراد المؤثرين المهتمون ببيع وشراء العملات الاجنبية مثل التجار والمستثمرين.
- شركات التعاملات المالية مثل شركات الصرافة.
تاريخ الفوركس
في العصور القديمة، كان التاجر يقايض العملات أو يدفعها بغرض الحصول علي البضائع التي يتاجر فيها. فكانت عملية التداول و المقايضة هي السائدة والتي تغلب على عامة الناس.
مع أول ظهور للعملة اليونانية، كان التاجر إذا أراد التجارة أو شراء متطلباته كان يقوم بالتبديل بين عملته و والعملة اليونانية حتى تتم عملية التداول. وكان يتم تقدير العملات بمعايير معينة من الذهب والفضة والتي يترتب عليها قيمة العملة لكل بلد. وكانت عملية التبديل تتم بواسطة أفراد يقومون بتلك العملية للتبديل بين عملة واخرى مقابل رسوم يتم فرضها للتبديل كما نرى في العصر الحاضر في شركات الصرافة.
ولكن هل ظل الحال كما هو؟ الإجابة لا. هي تم الاتفاق على سعر ثابت للدولار الأمريكي مقابل الذهب خلال مؤتمر بريتون وودز (Britain Woods) بعد الحرب العالمية الثانية. حيث أصبحت أونصة الذهب -تساوي تقريبا 28,3 جرام ذهب- يعادل 35 دولار أمريكي. وتبعها كل الدول الحاضرة للمؤتمر بتثبيت سعر العملة المحلية الخاصة بها مقابل الذهب ولكن مع السماح بالزيادة أو النقصان بنسبة 1%.
خلال حرب فيتنام وتحديدا في عام 1971، انهار الاقتصاد الأمريكي. حينها قرر الرئس ريتشارد نيكسون أن يكسر تلك الاتفاقية ويحرر الدولار بناء على العرض والطلب وحينها بدأ سوق الفوركس في الخروج إلى النور.
واخيرا في عام 1996، بدأ تداول الفوركس وسوق العملات الأجنبية في الظهور على الساحة. وهذا بعدما ظهر الوسطاء الماليون الذين يقومون بشراء العملات بكميات كبير ثم بيعها للمستثمرين في سوق الفوركس.
كيف تبدء في تداول العملات (تداول الفوركس)؟
إن الدخول إلى عالم التداول يمكن أن يفتح عليك باب للربح ولكن هذا الباب ملئ بالمخاطر أيضا. ففي البداية لكي يصبح أي شخص متداولا فعالا يجب عليه دراسة سوق التداول الذي سيعمل به سواء أكان سوق التشفير أو سوق الاسهم او سوق الفوركس.
وبما اننا نتحدث اليوم عن الفوركس سيوف سنسلط الضوء علي أهمية دراسة سوق المال والتعرف على التفاصيل الدقيقة لها قبل البدء في عملية التداول. والخطوة التالية لدراسة السوق هي تحديد العملات التي ستركز جهدك عليها والتي من المتوقع أن تزداد قيمتها. ومن ثمة تقوم بشراء وبيع العملات وبذلك تبدأ عملية التداول.
إليك بعض النقاط التي ستساعدك على البدء بشكل صحيح بتداول الفوركس:
- تحديد العملات الخاصة بعملية التداول.
- تحديد حركة تلك العملات في سوق المال.
- اختيار حكيم للمواعيد الأنسب لشراء أو بيع تلك العملات.
- تخصيص القيمة المالية التي سيتم تداولها.
تحديد العملات الخاصة بعملية التداول.
كما نعلم عزيزي القارئ أن سوق الفوركس يضم العديد من العملات الخاصة بالدول المختلفة. ولكن أسعار تلك العملات تختلف فيما بينها من حيث القيمة والشهرة في سوق الفوركس. فقد نجد أن بعض العملات مسيطرة على السوق بشكل أساسي وهذا يرجع إلى قوة اقتصاد دولة تلك العملة وهذا ما اكسبها تلك المكانة.
ومن أهم عملات سوق الفوركس التي يتم تداولها هي:
- الدولار الأمريكي USD
- اليورو الأوروبي EUR
- الفرنك السويسري CHF
- الدولار الأسترالي AUD
- الدولار النيوزيلندي NZD
- الين الياباني JPY
- الجنيه الإسترليني GBP
- الدولار الكندي CAD
الخبر الجيد هو امكانية تداول العملات الرقمية في سوق الفوركس.
عملية التداول تتم بواسطة ما يقرب من 28 زوج من العملات. حيث تسير عملية التداول في البداية بين عملتين يتم التبديل فيما بينهم للحصول على العملة التي ترغب في الاستثمار بها.
في بداية مشوارك في عالم الفوركس، يجب أن تستخدم أزواج العملات التي تحتوي على الدولار الأمريكي. وهذا لما تملكه تلك الأزواج من مكانة في السوق. وهذا يرجع لبعض العوامل مثل الاقتصاد القوي للولايات المتحدة الامريكية. بالإضافة إلى الإضافة التي يضيفها الدولار على الاقتصاد العالمي.
توصية: يقر خبراء المال والاعمال أن زوج العملات الدولار الأمريكي واليورو الأوروبي USD/EUR هم أفضل زوج في بداية الدخول الى سوق الفوركس.
تحديد حركة تلك العملات في سوق المال.
عملية تحديد حركة العملات في سوق التداول تتوقف على ثلاثة تحليلات رئيسية. وتلك التحليلات لا تقوم بتحديد حركة العملات وحسب، بل انها تقوم بتحليل الأسهم والاصول التي يتم تداولها على منصات التداول من خلال عمليات البيع والشراء.
هذه التحليلات الثلاثة هي:
التحليل الأساسي (Fundamental Analysis)
وهو التحليل المبني على النصوص التقريرية التي التي تصدرها الجهات المالية او الحكومية والتي تناقش حركة تلك العملة. حيث تقوم دولة معينة بإصدار كتابات حول العملة الخاصة بها لتوضح حركة العملة وهذه التقارير والكتابات مثل عمليات التضخم وتقارير الناتج المحلي وغيرها.
في بداية مسيرتك كمتداول فوركس، لن يعنيك الاهتمام بهذا النوع من التحليلات. وهذا لأن عملية التداول تتم علي فترات محددة ليست طويلة. لذا الأهم بالنسبة لك هو قراءة عامة لسوق المال لمعرفة وتحديد اتجاه زوج العملات التي ستقوم بتداولها.
ولكن في حالة كنت مستثمر، فعلى الاغلب أنك تقوم بعمليات استثمار طويل المدى. وهذا الاستثمار يشمل شراء العملات وتخزينها ثم تداولها على فترات زمنية طويلة. وبالتالي أنت تحتاج للدقة في تحليلاتك هذه المرة لمعرفة حركة السوق على المدى البعيد.
التحليل الفني (Technical Analysis)
هذا نوع معروف من التحليل ويستخدم على نطاق واسع. ويمكن القول أن التحليل الفني للعملات يعتمد بشكل أساسي على قراءة أي بيانات ومعلومات وتحليلات خاصة بالعملة في الماضي لبناء افتراضات مستقبلية لتلك العملة. هذا التحليل يتم من خلال الرسم البياني الخاص بالعملة (Chart) والمتاح على منصات تداول الفوركس. وهذا الرسم البياني يوضح تحركات تلك العملة من ارتفاع وهبوط مع مرور الزمن.
تحليل المشاعر (Sentiment Analysis)
ببساطة يمكن تعرفي تحليل المشاعر على أنه تحليل مشاعر المتداولين المؤثرين والمنافسين في عالم الفوركس، ثم ترجمة تلك المشاعر إلى أرقام وتحليلات.
هذا النوع من التحليل غرضه تحليل حركة العملة بعد الاخبار الايجابية والسلبية ومعرفه اتجاهها التالي. كما يمكن مراجعة مناقشات خبراء التداول حول العالم عن عملة معينة قد تساعد المستثمرين في اتخاذ قرارات بيع وشراء صحيح لعملة معينة.
الاشاعات التي يتم ترويجها في عالم الفوركس من أكثر الأشياء التي يمكن أن تدمر رأس مال بعض المستثمرين. حيث يستخدم البعض تلك الإشاعات للقضاء على المنافسين. لذا قد يصعب علي البعض أخذ قرارات استثمارية صحيح لعمليات البيع والشراء.
وهنا ننوه أن التوقيت المناسب لتلك العمليات يأتي من التجربة والخبرة المتراكمة من العمل في سوق الفوركس. هذا بجانب المتابعة المستمرة للاسواق المالية ومواقع الاقتصاد الشهيرة والموثوقة.
من المهم في البداية، أن يخاطر كل متداول فوركس بميزانية معينة بغرض التعلم والتجريب. وهذه التجربة لن يكون الغرض منها الربح علي قدر ما يكون الغرض هو المعرفة التفصيلية بالتجربة. ومن خلال تلك التجربة سوف يتعلم المتداول كيف يتعامل مع السوق ويبدء في اكتساب خبرة التعلم والتطبيق من البداية.
ماهي أفضل شركة فوركس؟
في بداية مشوارك في عالم تداول الفوركس، ستحتاج إلى اختيار منصة تداول مناسبة للعمل بها. بمجرد فتح حساب في منصة تداول الفوركس، ستتمكن من البدء في المضاربة على العملات مع الحصول على التسهيلات والخواص ولكن هذا مقابل رسوم محددة يتم دفعها للمنصة مقابل استخدامك لها.
ولكن ما هي أفضل منصة تداول يمكن بدء العمل بها؟ الإجابة عن هذا السؤال سيختلف من شخص لآخر. لان الافراد يتبنون آرائهم بناءً على تجربتهم الشخصية للمنصات المختلفة. فقد تجد أن منصة معينة هي الأفضل ولكن تجد ان صديقك يفضل منصة اخرى. وبسبب اختلاف مميزات وعيوب المنصات بالاضافة الي تنوع الخدمات التي تقدمها أي منصة، نجد أن البعض يشعر بالراحة لاستخدام منصة عن أخرى. لذا سوف نقوم بتغيير سؤال هذه الفقرة إلى السؤال التالي:
كيف أختار أفضل شركة فوركس؟
منصات الفوركس اليوم متعددة ومنها ما العديد من المنصات الموثوقة والتي تختلف فيما بينها من الخدمات المُقدمة للمستخدم. وبناءً على متطلباتك سوف تتمكن من اختيار المنصة الأنسب لك.
يجب أن تتميز منصات تداول الفوركس بمعايير معينة لا تتخلى عن أيا منها حتى تصبح منصة موثوقة وفعالة بالنسبة لك. تلك المعايير هي التي تضمن حق المستخدم قانونيا، لذا راجع تلك المعايير جيدة في المنصة التي تعمل عليها حتى لا تضيع رأس مالك هباء.
في الفقرة الحالية سوف نسلط الضوء حول تلك المعايير المهمة التي إن وجدتها في منصة تداول معينة يمكنك البدء في استخدام تلك المنصة.
ترخيص المنصة
وهذا هو المعيار الأول لازم اخذه في الحسبان في أي منصة تداول تعمل بها. حيث يضمن الترخيص حقوق المستخدم المالية في حاجه حدوث مشكلة. ومن المهم أن تتأكد أن هذا الترخيص خاضع لرقابة الدولة الخاصة بالمنصة وليس لرقابة معينة. يمكن للمستخدم الوصول إلى ترخيص المنصة من خلال التواصل مع الجهة الرقابية المملوكة للمنصة أو البحث عبر الانترنت عن المنصة.
الدعم الفني النشط
المنصات الموثوقة والفعالة تمتلك نظام دعم فني لمستخدميها على مدار 24 ساعة. كما يكون لها انظمة مختلفة من الدعم الفني للعملات مثل تطبيق موبايل او التواصل المباشر أو المحادثة عبر دردشة مباشرة مع احد ممثلي خدمة العملاء.
تنفيذ الصفقات بسرعة
ملائمة منصة التداول لسرعة المستخدم في اتخاذ القرارات السريعة والحكيمة هي أحد أهم المعايير التي يجب وضعها في الحسبان. لان هذا المعيار يتيح للمستخدمين تحقيق الأهداف وجني الأرباح.
هذا المعيار يجب التأكد منه قبل الشروع في فتح حساب والبدء في العمل على المنصة. فيمكنك التأكد منه من خلال اراء وتقييمات المستخدمين لها أو من خلال اضافة مبلغ بسيط والتجربة بنفسك.
نظام تداول آلي
من المهم ان تكون انت المتحكم في إتمام الصفقة في الوقت المناسب بعيد ان اي تحكمات من منصة التداول التي تعمل بها. وهنا ننوه ان بعض المنصات تستخدم ما يسمى بغرفة المقاصة. وهو أن يكون شخص معين هو المسؤول عن التحكم في قرارات المتداولين وبالتالي هو قد يسبب ضرر لهم.
لذا من المهم معرفة نظام التداول الخاص بالمنصة والحرص على العمل على منصة تتبع النظام الآلي في تنفيذ قرارات المستثمرين بتحكم آلي وليس تحكم بشري كما هو الحال في غرفة المقاصة.
الاعتراف بالأخطاء في حال حدوثها
المنصات الموثوقة والمميزة وحدها من تعترف بالأخطاء للمستخدمين. كما تتعامل مع تلك الأخطاء بمرونة بما يحقق المكسب للطرفين أي المستخدم والشركة وهذا ما يكسب تلك الشركات السمعة الحسنة والمصداقية من قبل المستخدم.
قيود وشروط منصة التداول
من المهم قبل انشاء حساب في منصة تداول فوركس أن تقوم بمراجعة شروط وقيود الشركة. لذا من المهم الاطلاع علي تلك القيود حتى لا تتفاجئ اثناء استخدامك للمنصة بان شرطا معينة تم تنفيذه عليك وانت لم تكن تدري بهذا الشرط من البداية.
طرق السحب والإيداع
قبل اختيار منصة التداول، تعرف علي طرق الايداع والسحب الخاصة بتلك المنصة. فهل هي متناسبة مع طرق السحب والايداع الخاصة ببلدك؟
اذا وجدت ان تلك المنصة تتيح للمستخدم وسائل سحب وايداع مناسبة لك فيمكنك البدء في استخدام تلك المنصة بشرط أن تحترم المعايير الأخرى التي تم ذكرها.
بعد التعرف على تلك المعايير المهمة، ستكون جاهزا في اختيار شركة الفوركس الأنسب لك والبدء في العمل عليها. ومن المهم ايضا ان تراجع تقييمات المستخدمين للمنصة ومعرفة ارائهم بجانب الاستماع لآراء من حولك في ترشيحاتهم المبنية على التجربة. وإذا تبين لك وجود مميزات قوية في تلك المنصة فهذه إشارة جيدة على البدء في العمل على تلك المنصة.
أهم منصة تداول فوركس
من المهم في عالم التداول ان تكون علي دراية جيدة بكل ما يحدث في سوق المال والاقتصاد حتى تتمكن من بناء قرارات صحيحة مبنية على المنطق. في هذه الحالة سيكون هاتفك المحمول هو المساعد لك في تلك العملية حيث انه لا يفارق الجميع في كل الظروف والأحوال.
والان سوف نسلط الضوء حول أحد المنصات الهامة يمكنك البدء في تداول الفوركس بها واقتناص الفرص الا وهي:
ايتورو هي المنصة الأفضل من حيث امكانية نسخ التداولات وسهولة الاستخدام. وبالتالي يتاح للمستخدمين نسخ تداولات وصفقات المستثمرين الأكثر خبرة على المنصة والحصول على امتيازات حصرية لمشاركة استراتيجيات التداول الخاصة بهم.
كما أن المنصة لها العديد من الاصول القابلة للتداول مثل العملات الرقمية و الاسهم والفوركس والذهب وغيرها. والمنصة لها تطبيق اندرويد يمكنك العمل من خلاله. الاهم ان تكون تجربة العمل على تلك المنصة مثمرة.
لقد قمنا بكتابة مقال حول المنصة بعنوان “موقع eToro – شرح مفصل لكل النقاط الهامة للدخول إلي عالم التداول” يمكنك الرجوع اليه.
ماهي مميزات وعيوب الفوركس؟
عالم الفوركس هو عالم مليئ بالمميزات والفرص التي تتيح لبعض المستخدمين اقتناص الفرص بجانب بعض العيوب التي تزعج المبتدئين اما لسوء الحظ أو لسوء التخطيط.
مميزات الفوركس
سيولة كبير للسوق الخاص بتداول الفوركس، نتيجة لذلك صعوبة التلاعب في حركة العملات او السوق بصفة عامة. وكما نعلم ان هذا السوق لا مركزي فلا يتم الاشراف عليه او التحكم به من قبل جهة أو دولة معينة ولكن تعتمد عملية التداول من بيع وشراء علي بعض العوامل الاخرى التي تتحكم في حركة السوق.
وبعد ظهور العديد من منصات تداول العملات أصبحت عملية التداول للفوركس اسهل و تتم بضغطة زر. وتكمن الاستراتيجية الحكيمة في تداول الفوركس في اختيار التوقيت المناسب والقيمة الجيدة من العملة. ومع بديتك في مجال التداول يمكنك البدء بمبلغ صغير على سبيل التجربة ومن ثم زيادة المبلغ مع كل تجربة ناجحة وخبرة مكتسبة.
عيوب الفوركس
التقلب المستمر للعملات من الصعود والهبوط قد يسبب خسائر كبيرة لبعض المتداولين.
وجود العديد من الأفراد والشركات الغير مصرح لهم بتداول الفوركس والذي يتسبب غالبا في خداع بعض المستثمرين وعدم حفظ حقوقهم بصورة قانونية.
صعوبة المخاطرة وتلاعبها بمشاعر المستثمرين. فقد يكون التلاعب بالمال فكرة صعبة عند البعض والتي من الممكن ان تسبب توتر الافراد وعدم نومهم بشكل اكثر راحه بسبب خسارة صفقة كبيرة او الخوف من التجربة.
الخاتمة
إذا قررت الدخول الى عالم الفوركس والبدء في جني المكاسب والدخل السلبي، لا تتوقف هنا لقراءة هذا المقال وهسب بل ابدء في قراءة العديد من المقالات من مصادر موثوقة ومتنوعة مع أخذ بعض الدورات الارشادية والتدريبية ان امكن.
واعلم أن النجاح في امجال ليس فقد الاستثمار، سيتطلب منك التخطيط الجيد والعمل بجهد ومثابرة مع بعض من المخاطرة المضمونة التي من شئنها ان تكسبك الثروة وتحقق استقلالك المالي.
