تداول العملات الرقمية من الصفر حتى الاحتراف – دليلك الشامل

يحب العديد من المستثمرين تداول العملات الرقمية لأنها أحد الأصول شديدة التقلب. إذا تمكنت من تحديد وقت السوق بشكل صحيح ، فإن تداول العملات الرقمية

يمكن أن يمنحك عوائد أعلى بكثير من الاستثمارات التقليدية.

غالبًا ما يكون لمتداولي العملات الرقمية  هدف من هدفين وهما اما تجميع البيتكوين أو تحقيق ربح بالدولار الأمريكي. في سوق العملات الرقمية الصاعد ، من السهل

جدًا زيادة قيمة محفظتك بالدولار الأمريكي ، ولكن من الصعب زيادة قيمة البيتكوين . لتتبع قيمة البيتكوين في محفظتك ، يمكنك تداول العملات البديلة مقابل البيتكوين في البورصات مثل Coinbase Pro.

من خلال تداول عملتك الرقمية بنشاط ، فإنك تخاطر بفقدان عملتك في السوق. نظرًا لأن أسعار العملات الرقمية شديدة التقلب ، فليس من غير المألوف أن يخسر التجار أموالهم بسرعة في تداول العملات الرقمية. هذا هو السبب في أن العديد من المتحمسين للعملات الرقمية يقومون فقط بتجميع البيتكوين الخاص بهم.

وقبل أن نخوض أكثر في غمار بحر العملات الرقمية وأن نعرف مميزاتها وعيوبها وكيف يمكن التداول بها يمكن أن تسأل نفسك سؤالاً وهو ما هو أصلا مفهوم

العملة الرقمية، وبما أن هذا مقال دليل شامل للمبتدئين فلنبدأ من البداية.

ما هي العملة الرقمية؟

على الرغم من وجود العديد من الأنواع المختلفة من العملات الرقمية ، إلا أنها تشترك جميعًا في شيء واحد تقريبا: إنها تعمل بتقنية البلوك تشين، مما يجعلها لامركزية.

وتتمتع اللامركزية في العمليات المالية عندما يتم استخدامها في العملات الرقمية بالعديد من المزايا في النظام المالي التقليدي ،تشمل ما يلي:

• يقطع تقريبًا جميع التكاليف العامة المرتبطة بالبنوك
• سعر معاملات وتحويلات  أقل حيث يمكن إرسالها واستلامها دوليًا
• التضخم أو العرض المحدود الذي تمت كتابته في رمز – لا داعي للثقة في الاحتياطي الفيدرالي
• يمكن ترميز المشتقات المالية مثل استراتيجيات التداول والقروض مباشرة في سلاسل البلوك تشين للعملة الرقمية، لتحل محل الحاجة إلى الوسطاء الماليين.

أكبر عملة مشفرة هي البيتكوين ويتم استخدامها كـ “ذهب رقمي”. بشكل أساسي ، تعتبر البيتكوين سلعة تستخدم كمخزن للقيمة. الإيثريوم هي ثاني أكبر عملة

مشفرة بقيمة سوقية تبلغ تقريبا 210 مليار دولار.و يمكن للمطورين تطوير عقود ذكية على البلوك تشين في الإيثريوم لإنشاء بدائل لامركزية للوظائف المصرفية التقليدية ، مثل الإقراض والتداول.

الآن بعد أن عرفت قليلا عن العملات الرقمية ربما ستتحمس قليلا وتذهب الى جوجل وتبدأ في البحث عن العملات الرقمية 

وستتفاجئ بعدد العملات الموجودة في السوق فكيف تتصرف وما هي العملة الرقمية التي ستحدد لك كمية الربح التي تطمح إليها.

اختيار العملة الرقمية المناسبة للتداول

لا توجد عملة واحدة رقمية يمكن أن نقول عنها أنها أفضل عملة رقمية للتداول ، ولكن هناك أفضل العملات الرقمية لحالات استخدام معينة. على سبيل المثال

تعد البيتكوين أفضل عملة رقمية لاستخدامها كأصل احتياطي لأنها تتمتع بأكبر قدر من التبني وإمدادات محدودة.

تقع معظم أفضل مشاريع العملات الرقمية ضمن أفضل 50 رأسمال سوقي للعملات الرقمية. معظم العملات الرقمية ذات القيمة السوقية الصغيرة لديها حالات

استخدام مشكوك فيها أو أنها لم تفي بوعودها. حيث تعد العملات الرقمية ذات القيمة السوقية الصغيرة أكثر خطورة بشكل عام من العملات الرقمية ذات القيمة السوقية الأكبر مثل البيتكوين أو الإيثريوم.

من المهم الاستثمار في العملات الرقمية التي لديها فريق قوي يدعم المشروع. للحصول على معلومات حول العملة الرقمية، ومن الأفضل قراءة الورقة البيضاء

الخاصة بالعملة الرقمية. سيعطيك هذا فكرة عن كيفية عمل التشفير وما هو الغرض منه.

تعتبر العملات المشفرة للتمويل اللامركزي (DeFi) من أهم العملات البديلة لعام 2021. حيث تعتبر العملات البديلة مصطلحًا عامًا لأي عملة رقمية بخلاف البيتكوين.

عادةً ما يتم إنشاء رموز DeFi على بلوك تشين الإيثريوم واستبدال الوظائف المصرفية التقليدية بالرمز. وارتفعت توكن DeFi الشهيرة

مثل yearn.finance و Compound و Uniswap بأكثر من 500٪ في الستة أشهر الماضية.

فيما يلي بعض  DeFi توكن المهمة حسب القيمة السوقية:

1. Uniswap (UNI)
2. Aave
3. Synthetix
4. Maker (MKR)
5. Solana

كما شهدت العملات الرقمية البديلة غير DeFi زيادة كبيرة في القيمة خلال العام الماضي. ارتفعت الإيثريوم ، أكبر عملة بديلة من حيث القيمة السوقية 

من 90 دولارًا إلى حدود +4000 دولار . واكتسبت الكثير من الاهتمام بسبب تنوع التطبيقات المالية التي يتم إنشاؤها على البلوك تشين الخاصة بها.

كيف تعمل العملة الرقمية؟

العملات الرقمية هي أصول رقمية يتم تشغيلها على البلوك تشين. وتقوم تقنية البلوك تشين بتخزين دفتر الأستاذ لكل معاملة للعملة الرقمية على كل عقدة.

العقد هي أجهزة كمبيوتر متصلة بشبكة البيتكوين لتعدينه. إذا حاول أحد هؤلاء المعدنين إدخال معاملات خاطئة ، فسيتم إبطالها بواسطة دفتر الأستاذ الصحيح.

يتم تحديد دفتر الأستاذ الصحيح من خلال غالبية سجلات عمال التعدين. من الناحية النظرية ، يمكنك اختراق البلوك تشين من خلال التحكم في 51٪ من شبكة

العملة الرقمية في عملية تسمى هجوم 51٪. ومع ذلك ، فإن هذه العملية غير مجدية اقتصاديًا وستتطلب اختراقًا مصممًا للغاية بمليارات ، إن لم يكن تريليونات من الدولارات من أجهزة الكمبيوتر.

لتداول العملات الرقمية  ، يجب أن يكون لديك مجموعة من المفاتيح العامة والخاصة. تشبه هذه المفاتيح كلمات المرور التي تم إنشاؤها بواسطة محفظة العملة الرقمية الخاصة بك. مفتاحك العام متصل بعنوان محفظتك ويسمح للأشخاص بإرسال العملة الرقمية إليك. ويتم استخدام مفتاحك الخاص للموافقة على المعاملات التي يتم إرسالها من محفظتك – وفقط أنت من لديه حق الوصول إلى مفاتيحك الخاصة.

على عكس الاعتقاد الشائع ، فإن العديد من العملات الرقمية ليس لديها إمدادات محدودة. حيث يبلغ إجمالي المعروض من 21 مليون عملة Bitcoin ، ولكن

العديد من العملات البديلة لديها معدل تضخم محدد مع عدم وجود حد أقصى لإجمالي العرض ، مثل الإيثريوم.

إيجابيات وسلبيات تداول العملات الرقمية

ينجذب المستثمرون إلى العملات الرقمية بسبب تقلباتها العالية. ليس من غير المألوف أن يتقلب سعر العملة المشفرة بنسبة تزيد عن 10٪ في يوم واحد.

يعد هذا أمرًا رائعًا إذا كنت تبحث عن عوائد عالية ، ولكن إذا كنت مستثمرًا يتجنب المخاطرة ، فقد لا يكون الاستثمار في العملة الرقمية مناسبًا لك.

خطوات تداول العملات الرقمية

الخطوة 1: قم بإنشاء حساب على منصة من منصات تداول العملات الرقمية 

ما لم تكن تمتلك عملة رقمية بالفعل ، فستحتاج إلى إنشاء حساب على منصة من منصات تداول العملات الرقمية و تعد Coinbase و binance و eToro من بين

 يمكنك مراجعة مقالات منصة الباينانس وايتورو للمزيد من التفاصيل

• الدليل الشامل لإستخدام منصة بينانس في 2021
• موقع eToro – شرح مفصل لكل النقاط الهامة للدخول إلى عالم التداول

أفضل ثلاثة  منصات تداول العملات الرقمية في السوق حيث توفر جميع هذه الخيارات الثلاثة واجهة مستخدم بسيطة ومجموعة متنوعة من العملات البديلة للاختيار من بينها.

لإنشاء حساب ، ستحتاج إلى تزويد المنصة بمعلوماتك الشخصية ، على غرار فتح حساب مع سمسرة الأوراق المالية. تتضمن بعض المعلومات الشائعة التي

تحتاج إلى تقديمها عند إعداد حسابك رقم التعريف الحكومي والعنوان وتاريخ الميلاد وعنوان البريد الإلكتروني.

الخطوة 2: قم بتمويل حسابك.

بمجرد التسجيل في منصة من المنصات المذكرة أو حتى لو كنت تفضل منصة أخرى، ستحتاج إلى ربط حسابك البنكي. وتقدم معظم منصات تداول العملات

الرقمية التمويل البنكي من خلال بطاقات الخصم والتحويلات البنكية. عادةً ما يكون التحويل الإلكتروني هو خيارك الأرخص لتمويل حسابك – فهو مجاني على العديد من المنصات.

الخطوة 3: اختر عملة رقمية لتبدأ التداول والاستثمار

معظم متداولي العملات الرقمية النشطين يخصصون معظم رؤوس أموالهم لبيتكوين وإيثريوم، حيث تتحرك هذه العملات الرقمية بشكل أكثر توقعًا من العملات

البديلة الأصغر ، لذلك يمكن أن يكون التداول باستخدام المؤشرات الفنية أسهل.

ويخصص العديد من متداولي العملات الرقمية جزءًا من رؤوس أموالهم لعملات بديلة أصغر. على الرغم من أن العملات الرقمية الصغيرة في السوق المتوسطة

أكثر خطورة من العملات الرقمية ذات القيمة السوقية الكبيرة ، إلا أنها توفر إمكانات صعودية أعلى حيث ارتفعت العديد من العملات الرقمية الصغيرة بما يزيد

عن 1،000٪ في غضون أشهر ، مما يجعلها استثمارات جذابة للمستثمرين الذين يتحملون المخاطر.

الخطوة 4: اختر استراتيجية.

هناك عدد كبير من مؤشرات التداول للاختيار من بينها ، ويأخذ معظم المتداولين عوامل متعددة في الاعتبار عند شراء وبيع العملات المشفرة. إذا كنت جديدًا

في مجال الاستثمار ، فقد ترغب في التفكير في أخذ دورة تداول العملات الرقمية.

إذا كنت متداولًا متمرسًا ، فقد يكون لديك بالفعل إستراتيجية تستخدمها لتداول الأسهم. تُستخدم استراتيجيات تداول الأسهم أيضًا بشكل شائع في العملات المشفرة.

إستراتيجية التداول الشخصية المفضلة التي يستخدمها العديد من المتداولين هي Elliott Wave Theory. تركز Elliott Wave Theory على النفسية الكامنة

وراء معنويات السوق ، لذا فهي تعمل جيدًا بشكل خاص مع الأصول المضاربة مثل العملات الرقمية.

الخطوة 5: قم بتخزين عملتك الرقمية.

إذا كنت تتداول بنشاط في عملتك الرقمية، فسيتعين عليك تخزين أموالك في البورصة للوصول إليها. إذا كنت تشتري عملتك الرقمية للاحتفاظ بها على المدى

المتوسط إلى الطويل ، فيجب أن تحصل على محفظة للعملات الرقمية

تأتي محافظ العملات الرقمية كمحافظ برامج أو محافظ أجهزة. كلاهما آمن ، لكن محافظ الأجهزة توفر أمانً أكثر ، حيث تقوم بتخزين عملتك الرقمية على جهاز مادي 

دون اتصال بالإنترنت. Ledger هي علامة تجارية رائعة لمحفظة الأجهزة يثق بها العديد من المستثمرين لتخزين أصولهم المشفرة عليها.

يمكنك مراجعة مقالة  Ledger Wallet و Trezor للمزيد من التفاصيل 

• شرح مبسط لأفضل المحافظ الباردة لتخزين العملات الرقمية
• مراجعة محفظة تريزور للتخزين البارد للعملات الرقمية

إذا كنت تبحث عن محفظة

برامج ، فهناك العديد من الخيارات المتوفرة مجانًا في أنظمة التشغيل iOS و Google Chrome و Android.

• دليل شامل في شرح الميتا ماسك لتخزين عملة الإيثريوم
• دليل المبتدئين الشامل في استخدام محفظة ترست

ما يجب أن تعرفه قبل أن تبدأ في تداول العملات الرقمية

هناك بعض الأشياء التي يجب معرفتها حول تداول العملات الرقمية بخلاف ما تم الإشارة إليه أعلاه والتي يمكن أن تساعدك على الدخول في تداول العملات الرقمية:

يعني التداول في البورصة أنك بحاجة إلى فهم أنواع الأوامر. ما لم تكن تستخدم خدمة وسيط مثل Cash App أو Coinbase، فسيتعين عليك فهم الفرق بين أمر الحد وأمر السوق.

وفي بعض التبادلات ، ستحتاج أيضًا إلى فهم كيفية عمل التوقفات. إذا كنت تتداول في بورصة ، فتأكد أيضًا من صقل مفهوم الانزلاق السعري.

قد تفتقر أسواق العملات الرقمية إلى “السيولة” ، لذا يرجى توخي الحذر الشديد عند تقديم طلبات السوق الكبيرة!

تأمين حساباتك مهم حقًا

في العملات الرقمية إذا تعرض حسابك للاختراق ، أو إذا فقدت الوصول إلى محفظتك ، فستفقد كل شيء. لا توجد طريقة للتعافي في

العديد من المواقف ، لذا فإن الأمان مهم للغاية. كلمة مرور قوية ، 2FA ، وغيرها من الممارسات الجيدة أمر لا بد منه. لحماية الصرف ، أقترح 2fa على حساب باينانس أو ايتورو أو Coinbase مع

تشغيل القائمة البيضاء في Coinbase Pro (سيؤدي ذلك إلى إجبار المتسلل ليس فقط على تجاوز 2fa الخاص بك ، ولكن لقضاء بعض الوقت في إيقاف تشغيل القائمة

البيضاء لسرقة عملاتك). لحماية المحفظة ، يجب عليك كتابة نسخة على جهاز يتم الاحتفاظ به دون اتصال بالإنترنت ، ومن الأفضل أن يكون لديك نسخة احتياطية

وتشفيرها (ولكن تأكد من عدم فقد كلمة المرور هذه أيضًا). أخيرًا ،يمكنك استخدام برامج كلمات المرور الآمنة مثل Last Pass help كما تحتوى العديد من المنصات

على أكثر من طريقة لتفعيل الأمان والحماية يمكنك البحث عنها وتطبقها.

سوق العملات المشفرة متقلب بجنون

يمكنك تكوين ثروة في لحظة وتفقدها في اليوم التالي سواء كنت تتداول بيتكوين أو عملة أخرى.

ضع في اعتبارك التخفيف من المخاطر ، والتحوط ، وتعلم بعض المساعدة الفنية (تداول الأشياء الجيدة بالاتجاه الصحيح ) 

وليست عملية “الاستمرار في الشراء” بجميع أموالك القابلة للاستثمار. تلميح: إذا كنت تتداول فقط العملات الأعلى من حيث القيمة السوقية (وهي عملات مثل البيتكوين و الإيثريوم) 

فإن فرص خسارة كل شيء بين عشية وضحاها ضئيلة (ليست مستحيلة ، ولكنها ضئيلة). حيث تعتبر العملات الرقمية الأخرى أكثر

خطورة (لكنها يمكن أن تقدم مكاسب سريعة في يوم جيد). بشكل عام ، تميل العملات ذات القيمة السوقية المنخفضة والأحجام إلى عرض مخاطر أكبر لكن ربما عوائد أكبر بكثر.

التداول بالهامش ليس له معنى للقادمين الجدد. حيث يفضل القادمون الجدد في التمسك بالعملات الرئيسية ذات السيولة الجيدة وتجنب التداول بالهامش.

لا توجد طريقة أفضل لتفجير حسابك من الاستفادة من العملات الرقمية البديلة ، ولكن بعض الذين يتعمقون في ثقافة العملات الرقمية سيواجهون الإغراء سريعًا.

الفطرة السليمة تقول لا تفعل هذا، لذا ها هو تحذيرك!

تداول العملات الرقمية هو حدث خاضع للضريبة

إذا كنت لا تفهم الآثار الضريبية لتداول العملات الرقمية فقم بحذر شديد. هناك بعض الفخاخ السيئة التي يمكن أن

تقع فيها عند تداول العملات. أولاً ، لا تعتبر بالضرورة “أصولًا من نفس النوع”. إذا كان هذا محيرًا ، ففكر في التمسك بتداول الدولار الأمريكي مقابل العملات الرقمية في أي منصة حتى تفهم المفهوم.

بمعنى آخر ، إذا فهمت أنواع الطلبات والأمان وما تتداوله ، فأنت على استعداد لبدء التداول.

نصيحة: 

هناك عدة جوانب للعملات المشفرة.

1. يمكنك التداول والاستثمار فيها ،
2. يمكنك استخدامها للمعاملات (في أي مكان يتم فيه قبول نوع العملة) ، 
3. يمكنك إنشاء وحدة معالجة رسومات وبعض البرامج و تعدين العملات الرقمية
4. يمكنك التطوير من أجلها ، وما إلى ذلك. 

كل هذه وأكثر طرق صالحة ومثيرة للاهتمام للاستثمار في العملات الرقمية ، ولكن مع وضع ذلك في الاعتبار ، تركز هذه المقال على “تداول” العملة الرقمية (وبالتالي الاستثمار فيها أيضًا) .

مع ذلك ، حتى إذا كنت ترغب في القيام بالأشياء الأخرى باستخدام العملات الرقمية ، فلا تزال بحاجة إلى الإعداد للتداول (على سبيل المثال 

سيبيع معظم المعدنين على الأقل بعض العملات التي يستخرجونها وسيحتاج المطورون إلى تمويل عملياتهم) .

الآن ما هو الفرق بين تداول العملات الرقمية وتداول الأسهم 

غالبًا ما يُنظر إلى تداول العملات المشفرة على أنه أكثر خطورة من تداول الأسهم ، ولكنه يعتمد على الأسهم أو العملة الرقمية التي تتداولها وكيف تتداولها.

يمكن أن يكون تداول الأسهم الصغيرة أو خيارات التداول محفوفًا بالمخاطر على قدم المساواة ، إن لم يكن أكثر ، من تداول العملات الرقمية.

قبل تداول العملات الرقمية، يجب أن تدرك أنك تخاطر بخسارة أموالك في السوق. إذا كنت تؤمن حقًا بمستقبل العملة الرقمية ، فقد يكون الاحتفاظ بأصولك

الرقمية على المدى الطويل أكثر فائدة من محاولة ضبط وقت الأسواق.

أسئلة متكررة عن العملات الرقمية

ما هي أول عملة رقمية؟

كانت أول عملة رقمية هي البيتكوين، والتي تم إنشاؤها بواسطة شخصية مجهولة تسمى Satoshi Nakamoto في عام 2009.

هل تعد العملة الرقمية أموال حقيقية؟

العملة الرقمية هي فئة أصول رقمية خاصة بها. يمكن استخدام بعض العملات الرقمية كأموال ، لكن البعض الآخر يستخدم للهوية والحوكمة وتخزين البيانات وغير ذلك الكثير.

هل يمكنني استثمار 100 دولار في البيتكوين؟

إذا كان لديك 100 دولار في حسابك المصرفي ، فيمكنك شراء بيتكوين بقيمة 100 دولار. يمكن تقسيم عملات البيتكوين حتى رقمها العشري الثامن. أصغر وحدة قياس لبيتكوين تسمى ساتوشي ، وهي 1/100 مليون من 1 بيتكوين.